مؤسسه بینالمللی S&P Global Ratings ارزیابی خود از ریسک بخش بانکی قزاقستان (BICRA) را بهبود بخشید و رتبه مؤلفه «ریسک صنعتی» این کشور را از گروه ۷ به گروه ۶ ارتقا داد. این مؤسسه همچنین چشمانداز مؤلفه «ریسک اقتصادی» قزاقستان را از «باثبات» به «مثبت» تغییر داد.
این تصمیم، تداوم روند رو به بهبود جایگاه بخش بانکی قزاقستان است که پیشتر نیز در بازنگریهای سالهای ۲۰۲۱، ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ شاهد آن بودیم.
دلایل ارتقای رتبه ریسک بانکی قزاقستان چیست؟
بر اساس اعلام نهاد تنظیمگر و توسعه بازار مالی قزاقستان، S&P این ارتقا را نتیجه اقداماتی میداند که برای تقویت نظارت بر مؤسسات مالی انجام شده است. به گفته تحلیلگران این مؤسسه، اصلاحات صورتگرفته به تقویت پایدار نظام نظارتی و حفظ ثبات مالی کشور، بهویژه در دورههای رکود اقتصادی، کمک کرده است.
بر پایه این ارزیابی، مقرراتگذاری و نظارت بانکی در قزاقستان اکنون از برخی کشورهای منطقه از جمله ازبکستان، قرقیزستان، ارمنستان و جمهوری آذربایجان کارآمدتر عمل میکند.
از جمله عوامل مؤثر در این ارتقا میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- ارزیابی منظم کیفیت داراییهای نظام بانکی
- اجرای سازوکار نظارتی SREP
- اقداماتی برای محدود کردن تمایل بانکها به پذیرش ریسکهای بیشازحد، بهویژه در بخش بانکداری خرد که طی سالهای اخیر رشد سریعی داشته است
S&P تأکید کرده این اقدامات میتواند توان بانکهای قزاقستان را برای مقابله با دورههای بیثباتی و ریسکهای ژئوپلیتیکی افزایش دهد.
نقاط قوت نظام نظارتی بانکی قزاقستان
در گزارش S&P، موارد زیر بهعنوان نقاط قوت نظام نظارتی قزاقستان معرفی شدهاند:
- نظارت مستمر بر بازار مالی
- کنترل دقیق وضعیت بانکها
- افزایش شفافیت گزارشدهی
- سختگیری بیشتر در زمینه سرمایه و نقدینگی
- انجام آزمونهای تنش
- توجه به استانداردهای حاکمیت شرکتی
همچنین ریسکهای نوظهوری مانند تابآوری سایبری و عوامل اقلیمی نیز اکنون در فرآیند نظارت مورد توجه قرار گرفتهاند.
بانکهای قزاقستان مقاوم ارزیابی شدند
به گفته S&P، بخش بانکی قزاقستان در سالهای اخیر مقاومت نسبی خود را در برابر ریسکهای ژئوپلیتیکی و اقتصاد کلان منطقه نشان داده و سطح کلی ریسک اعتباری در نظام مالی همچنان تحت کنترل است.
چشمانداز مثبت ریسک اقتصادی نیز بیانگر انتظار تحلیلگران برای کاهش بیشتر ریسکهای نظام مالی در سایه تثبیت شاخصهای اقتصاد کلان، کاهش تورم و بهبود کیفیت داراییهای بانکی است.
تأثیر ارتقای رتبه بانکی قزاقستان بر مؤسسات مالی
این بازنگری تأثیر مستقیمی بر رتبه برخی مؤسسات مالی قزاقستان نیز داشته است:
- رتبه اعتباری بلندمدت بانک سنترکردیت به BB+ ارتقا یافت
- رتبه شرکتهای زیرمجموعه گروه Freedom در مقیاس ملی به kzA افزایش یافت
- چشمانداز رتبههای اعتباری بلندمدت Halyk Bank (با رتبه BBB-)، نوربانک (با رتبه B) و رتبههای بینالمللی هلدینگ Freedom به «مثبت» تغییر یافت
چشمانداز آینده نظام بانکی قزاقستان
نهاد تنظیمگر بازار مالی قزاقستان اعلام کرده که به تقویت سازوکارهای نظارتی، اجرای استانداردهای بینالمللی و افزایش شفافیت بازار مالی ادامه خواهد داد تا زمینه رشد
باثبات بخش مالی کشور فراهم شود.
